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汇丰银行惊爆为伊朗等国大宗洗钱案

作者:戎太    发布时间:2018-03-02 02:01:20    

今年7月17日,美国国会就英国汇丰银行(HSBC)洗钱案举行听证会,汇丰合规部门首席执行官巴格利在听证会上承认汇丰银行没能遵守反洗钱等法律和法规,与伊朗暗中秘密金融交易长达6年,同时涉嫌为毒贩洗钱及为恐怖分子融资,巴格利并当场宣布引咎辞职   汇丰6年间涉嫌为伊朗洗钱160亿美元 许多国际大牌银行的运作内幕往往鲜为人知一般人都以为,像汇丰这样有声望的银行,一定会遵守相关的国际规约没想到汇丰也爆出令人不齿的洗钱案,令国际社会震惊据美国国会调查报告披露,汇丰透过其美国分行(HBUS),从2001年至2007年六年间,与伊朗的秘密金融交易多达25000单,洗钱总额高达160亿美元 汇丰合规首席执行官巴格利在7月17日美国参议院听证会上承认:“我们在一些领域内确有明显的违规”巴格利当场宣读了一份声明,宣布他本人引咎辞职,并称已同银行高层达成协议,暂时留任到交接期结束 巴格利2002年出任汇丰银行合规首席执行官,主要职责是确保商业银行经营活动符合法律、法规和准则,包括反洗钱、阻止恐怖分子资金转账巴格利引咎辞职,显示他作为规章方面的主管官员,被银行推出来充当替罪羊 出席听证会的汇丰美国分行总裁唐爱韵(Irene Dorner)也承认银行在遵守法规方面犯了错误她在听证会上说:“我们辜负了监管机构的期望,也辜负了我们的客户、职员和公民” 唐爱韵并代表汇丰美国分行向美国国会“表达歉意” 美国参议院在听证会前一天就已公布相关调查报告的细节这份与美国本土安全有关的调查报告,是由美国参议院一个调查委员会起草的报告认为,汇丰银行涉嫌违规从事与毒品洗钱及为恐怖分子融资的活动,使美国金融体系蒙受了巨大风险报告还指出,汇丰美国分行的反洗钱管制存在“严重漏洞”,未能有效监督可疑的金融交易 美国国会:汇丰高层知道交易内幕 据报道,美国国会这份汇丰银行调查报告长达330页,是调查人员根据上百万份银行资料并听取汇丰75名各级高管的陈述后起草的,题为《美国在洗钱、贩毒和恐怖组织融资中的脆弱点——汇丰案例》调查报告逐项过滤汇丰银行近年的可疑金融交割项目,这些可疑金融交易超过25000单,都是先汇入美国,然后再转移出境,总额高达194亿美元,其中160亿美元交易与伊朗有关,而汇丰完全隐瞒了这些交易与伊朗的关系 美国参议院调查委员会主席卡尔.莱文(Carl Levin)认为,汇丰高层“完全清楚这些交易来自何处,却默许此种违规行为持续下去”调查报告指出:这数年间,汇丰经由其美国分行和其他美元账户从事的违规交易,绝大部分是伊朗的交易,占其中75%到90%之多,而汇丰秘而不宣,完全隐瞒了同伊朗的关系调查报告披露,除汇丰美国分行之外,涉嫌定期参与为伊朗洗钱的还有汇丰欧洲分行(HBEU)和汇丰中东分行(HBME) 卡尔.莱文在听证会上听取汇丰主管陈述时指出,汇丰银行的这种幕后操作是“骇人听闻”的他对汇丰高层明知故犯的做法感到气愤 美国禁止各国与伊朗和朝鲜这样的“恐怖国家”进行商业或金融交易而美国国会调查报告披露,汇丰从2001年至2007年六年间,透过其美国分行(HBUS)秘密与伊朗金融交易多达25000单,洗钱总额高达160亿美元;此外,在2007年至2008年间,汇丰还透过其墨西哥分行,涉嫌为毒品集团转移资金70亿美元更加严重的是,汇丰美国分行与一些被怀疑与恐怖组织有联系的金融机构保持着暧昧的关系,譬如美国国会调查报告中提到的就有中东金融机构沙特阿拉伯的拉吉哈银行(Al Rajhi Bank) 就汇丰忽略恐怖主义问题、涉嫌为恐怖组织融资方面,美国国会调查报告引证银行资料指出:“9•11”恐怖袭击后,由于沙特阿拉伯拉吉哈银行及其部分持有者涉嫌为恐怖组织融资,汇丰于2005年决定要切断与该行的业务往来,但仅过4个月就允许各分行自行决定2006年12月,拉吉哈银行以取消所有业务合作为要挟,迫使汇丰北美向其恢复现钞服务直至2010年汇丰退出现钞业务,汇丰共为拉吉哈银行提供近10亿美元现钞 在其他金融业务方面,汇丰也是无孔不入,调查报告提到汇丰银行曾经协助流通一家日本银行总额达2.9亿美元的旅行支票,而受益人似乎来路不明,均是一些自称在“二手车”行业打工的俄国侨民 另有未经证实的报道披露,汇丰墨西哥分行甚至“用直升飞机运送美元现钞”那是在2008年汇丰墨西哥分行业务的高峰期,分行竟直接动用车辆和直升飞机向汇丰美国运送近40亿美元现钞,当时美国监管当局就警告说,如此大宗的资金转移或与贩毒或其他非法交易有关 汇丰集团2002年收购成立的汇丰墨西哥,据说是汇丰反洗钱管制系统中问题最大的一个分支机构有报道称,汇丰墨西哥在开曼群岛的分支机构拥有几万个美元账户,在2008年顶峰时期拥有总资产超过21亿美元但有调查机构爆料说,这一分支机构事实上是个空壳子,没有办公场所也没有员工,其15%的账户甚至没有客户信息,显然这些美元账户的开设为犯罪组织洗钱提供了方便 汇丰可能面临刑事诉讼和10亿美元罚款 作为欧洲大银行,在7月17日美国国会听证会后,汇丰洗钱案会有什么样的后续,不仅银行界瞩目,国际媒体也十分关注在听证会上,美国参议院调查委员会主席莱文已经表示,汇丰银行须就其防范洗钱不力进行全面问责据《纽约时报》分析,根据美国法律,爆出“洗钱门”的汇丰银行有恐怕难以逃过刑事诉讼和 10亿美元罚款 美国国会质疑为何汇丰银行持续多年防范洗钱不力汇丰合规部门首席执行官巴格利在听证会上承认,他忽视了同事的谏言2008年,汇丰墨西哥分行资产大幅飙升的时候,该分行反洗钱主管曾经告知总行主管巴格利,“有人怀疑墨西哥70%的洗钱活动是透过汇丰进行的”,并说“汇丰迟早会面临法律指控”当时巴格利为何不听下属的忠告,究竟是忽略了问题的严重性,还是故意装聋作哑,听任事情继续下去巴格利在听证会上辩称,作为合规总监他职权有限,无权管理和控制汇丰全球所有规章部门巴格利辩解说:“在某种情况下,根本就不知汇丰北美的洗钱活动” 巴格利的说词打动不了美国参议院调查委员会调查委员会成员汤姆•科伯恩回敬说,难以相信汇丰银行高管不知道企业在做什么 作为欧洲最大金融机构,汇丰银行经营范围涉及80多个国家和地区,去年净利润为168亿美元它的美国分行可列入全美十大银行的行列,在全美拥有470个分理处,同1200多家银行有长期业务 汇丰银行并非第一次违反美国反洗钱法规早在两年前(2010年),汇丰就已因违规问题,被迫与美国各大金融监督机构据及美国联邦储备局签署一个协议但这次由美国参议院直接进行的调查,

 

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