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中共拟整顿房地产信托和公司票据业务

作者:赏颠    发布时间:2017-08-01 11:08:20    

据路透社消息,中共银监会正酝酿出台资产管理公司(AMCs)即银行不良贷款的管理者,将被禁止在收购坏帐的藉口下直接从贷款给信托投资公司 接近银监会的两位知情消息人士表示,银监会的上述指引表明,资产管理公司应当围绕不良资产主业开展业务,不得以收购不良资产为名变相为企业或项目提供贷款或融资 消息人士称:“银监会特列出三类情况,原则上不让AMC进行收购,一是正常类信托资产,以及名义不良、实质正常的信托资产;二是企业或项目只因资金流动性出问题而导致资产为不良的;三是收购后资产公司需追加投资或提供过桥融资且追加投资或提供过桥融资的” 中共的信托基金基本上是来源于富人和银行财富管理部门的私人资本金中共信托业协会的数据显示,信托资产截止至今年六月底达到5.5万亿人民币(约8,640亿美元),并有5.3万亿的人民币现金可投资 接近监管层的人士表示,银监会对信托公司不良资产的定义是以自有资金开展业务形成的不良资产、以非自有资金开展业务形成的不良资产两类业内人士表示,目前信托的不良资产,后者占绝大部份 另一位消息人士对路透称,“目前资产管理公司的主要收购项目都集中在房地产信托,这几条文明显针对房地产信托领域容易出问题的地带” 在北京为抑制房价创记录的上升而禁止房地产开发商从从银行借贷或在公开资本市场筹资后,房地产信托基金在过去两年蓬勃发展,吸收了中共近13%的信托投资总额,但在过去一年中,因房屋销售下降导致一些开发商无法偿还贷款而倍受压力 中共媒体纷纷报导说,一些开发商已经出售作为信托持有的债务偿还抵押的土地或半成品项目,而四大资产管理公司成为新的买家这里产生了二次抵押的风险,开发商融资后有可能把资金投入到另一个没有效益的项目上 银监会的数据显示,截至今年年6月底,房地产信托余额6,953亿元人民币(约1,092亿美元),其中自然人投资者认购规模为2,692亿元 央行将清理企业票据贴现 另外,路透社也报导说,为了继续清理去年兴起的票据贴现业务,中共央行计划从明年起取缔银行承兑汇票和类似产品,阻止银行利用承兑汇票等资产负债表外的工具向企业发放贷款 中共央行的新举措针对的是背书含糊、重复贴现的企业票据这些票据最初由企业签发,要求银行在特定日期向第三方收款人支付一定款项如果收款人急需用钱,可以在同一间银行或其它银行办理票据贴现,以折扣方式提早兑现现金 一间亚洲银行的交易员说,最新拟议的规则,将解决企业票据贸易中有关如何背书和转售等技术性很强的问题,其结果也将堵住银行的另一个漏洞,即企图使用商业票据来隐瞒贷款 被贴现的票据会被记录在银行的资产负债表上,但是银行希望降低资产负债表上的贷款金额,就可能利用与国内券商、信托企业、财富管理产品或农村信用社的回购协议,暂时清除资产负债表上的资产,以避免违反贷存比率或其它贷款限制 知情人士透露:“央行正准备在本月底于广西举行培训,而且文件修订如果顺利的话,新规则应与明年开始实施” 中共在2010年出现廉价信贷泛滥和商业票据的爆发式增长,导致经济出现过热迹象,从而引发政府对商业票据交易业务的担忧 更具中共央行的数据,企业开出的未贴现的银行承兑票据在2012年上半年增加了6,089亿元人民币(约956.5亿美元),有可能超过中共在2011年所增加的10.2万亿人民币 中共历史上的银行坏账清理 过去数年来,中共将大型国有企业积累的坏账改头换面后分散在国有银行、其它国有企业和政府当中,从而隐藏实际的银行成本,让没有效益的国有企业避免破产 这些潜伏在系统中下落不明的坏账损失,正在摧毁银行系统和财政的健康,也打击了潜在投资者的信心,他们认为中国之所以不敢公开发售不良贷款,是为了避免债权人向国有企业追债 中共上一次采取行动整肃银行业使其免于破产,是在1998年到2005年间,通过三波大行动注入庞大的资本,并将不良贷款转移到专门设立的资产管理公司 这四大贷款管理公司(东方、信达、长城和华融)成立于1999年,从中共四家最大的银行销掉了约1.4万亿人民币的坏帐 据国际清算银行(Bank for International Settlements)估计,当年中共往银行系统注入的资本规模相当于2004年GDP的20%-24%,是历史上规模最大的一次银行拯救行动 中共总理温家宝说,他要打破国有银行享受的贷款垄断,将私人资本引入谨慎监管的市场,远离无管制的地下钱庄据中共央行估计,截至2010年3月底,

 

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